2022年最後一單幣圈大事 幣安FUD

甚麼是 FUD？英語 Fear, Uncertainty, Doubt 的簡寫，意思為懼、惑、疑。 說的是近日幣圈中的大事 ─ 幣安的 FUD。除了被審計師質疑之前提供的儲備證明不完全反映其財務狀況，更有傳創辦人趙長鵬在內等幣安多名高層，將面臨美國反洗錢相關的刑事指控。

市場的反應總比消息來得快，在過去短短 7 天，幣安的資金淨流出便高達 56 億美元，佔幣安的用戶總資產近 10%，別說是幣安，即使是傳統銀行面對此級別的提款，也會有壓力。

流出資金沒有回流情況

在美國 CPI 創近月新低後，幣市也迎來了一波強勁的反彈，然而，受到以上不利影響，幣安的平台幣 BNB 並沒有因而受惠，反彈的力度並不算強，甚至可以說是安靜得有點可疑。

在幣圈打滾多年，筆者最深信的一句自然是 “Don’t Trust, Verify.”，面對FUD，我們逐樣調查清楚。
 

首先，也是最多人質疑的，趙長鵬日前表示：Now deposits are coming back in. （存款已經陸續回來。）

根據以太坊的鏈上數據，幣安於 12 月 14 日的 24 小時淨流出依然為 5 億美元，除非用戶大量存入其他鏈的資產，否則可以合理推斷，「存款已經陸續回來」是誤導甚至是錯誤的。亦即是說用戶的資產並沒有回到幣安，也沒有所謂淨流入的現象。

禍不單行 幣安涉違反美國反洗錢法

根據路透社日前報道，幣安的 KYC （Know Your Customer） 程序疑似有漏洞，導致超過 100 億美元的「黑錢」，於幣安平台上被恐怖份子或罪犯利用，並策劃了逃避美國和其他地方聯合監管機構的監管。

報道中的知情人士透露，這項調查重點，涉及到幣安是否遵守美國反洗錢法律和制裁。其兩名聯邦檢察官中認為，他們收集的證據已經可以用於對該交易所採取積極法律行動，並針對包括創辦人趙長鵬在內的個人高管提起刑事指控。

要知道，2012 年滙豐銀行在墨西哥為販毒集團提供了 8.81 億美元的洗錢服務後，面臨多國政府的窮追猛打，最後光是向美國已經支付了 19 億美元的罰款。

如果證據確鑿又真的被制裁，此次的洗錢規模可是滙豐的 10 倍，而且涉及的是多個國家和不同的組織，相信判刑會具一定阻嚇性。

筆者認為即使幣安最終敗訴，應該都是罰款了事，且不致於影響其盈利能力。只是，此次大力度打壓，顯示監管之手正伸入各大中心化交易所，近年來的中心化交易所霸權，很可能要告一段落。